Desde a fundação da TMF Group, no final dos anos 80, a empresa tem prestado apoio a várias empresas locais e internacionais, através do seu escritório no Luxemburgo. Pode falar-nos um pouco sobre a evolução da presença da marca neste país ao longo dos anos?
Gaelle Attardo (GA) Desde a nossa edificação, registámos um crescimento significativo. Atualmente, o nosso escritório no Luxemburgo conta com mais de 350 profissionais, cada um com a sua experiência única para servir a nossa base de clientes diversificada. Operamos em mais de 86 jurisdições, com mais de 127 escritórios, +11k profissionais, e prestamos serviços de regulação e administração no terreno aos nossos +15.000 clientes, incluindo, mas não se limitando a instituições financeiras de topo, gestores de ativos, investidores de private equity e imobiliários, multinacionais e family offices, em todo o mundo. O nosso crescimento tem sido impulsionado pelo nosso empenho em compreender as necessidades únicas dos nossos clientes e em fornecer soluções personalizadas que os ajudam a navegar pelas complexidades do negócio internacional.
David Burgos (DB) Oferecemos um conjunto abrangente de serviços e estamos muito satisfeitos com a nossa presença global. A TMF Group fornece uma extensa gama de serviços adaptados para atender às necessidades exclusivas das empresas que operam no ambiente de negócios dinâmico e altamente regulamentado de Luxemburgo.
A TMF Group é reconhecida por oferecer uma ampla gama de serviços. Especificamente no Luxemburgo, quais são os principais serviços oferecidos pela marca e como é que os mesmos atendem às necessidades específicas das empresas que operam neste mercado?
DB Com foco nos nossos serviços, como administrador de fundos, por exemplo, a nossa equipa especializada em Luxemburgo fornece todos os serviços da Administração Central necessários para administrar estruturas de fundos – desde a instalação até à liquidação. Complementar a isso, e juntamente com o nosso departamento de serviços de Depositário e os nossos serviços relacionados com o Gestor de Fundos de Investimento Alternativo (AIFM) fornecidos através da TMF Fund Management, uma empresa afiliada da TMF Group, agregar valor à nossa solução totalmente integrada para estruturas alternativas de fundos de investimento, como Private Equity, Real Estate, Infrastructure, Private Debt e Venture Capital. Os nossos Serviços de Administração de Empréstimos, juntamente com nossa oferta completa relacionada às estruturas de Finanças Estruturadas e Mercados de Capitais, desempenham um papel importante na facilitação de transações nos principais centros financeiros do mundo. Os serviços de RH e folha de pagamento completam o quadro das nossas extensas capacidades.
GA Os serviços de gestão de fundos e administração de fundos são particularmente notáveis. Oferecemos uma gama completa de serviços de fundos, incluindo configuração, gestão, administração, contabilidade e serviços para investidores e acionistas. A nossa equipa de especialistas garante que os fundos sejam configurados corretamente, administrados de forma eficiente e cumpram todos os regulamentos relevantes e aplicáveis. Também fornecemos serviços de contabilidade detalhados para acompanhar o desempenho do fundo e fornecer relatórios transparentes aos investidores.
A equipa da TMF Luxemburgo é conhecida pelas suas qualificações e competências em gestão internacional, contabilidade, jurídico, entre outros. Em que medida a TMF Group garante que sua equipe local esteja sempre atualizada e preparada para lidar com as complexidades do ambiente regulatório de Luxemburgo?
GA No TMF Group, damos prioridade à aprendizagem e desenvolvimento contínuos. A nossa equipa participa regularmente em programas de conhecimento e eventos do setor para ficar a par das últimas mudanças regulatórias e melhores práticas. Isso garante que estamos sempre preparados para fornecer aos nossos clientes a orientação mais precisa e atualizada.
E não se trata apenas de números e regulamentos, mas também de uma ligação real, pois a aprendizagem e o desenvolvimento contínuos são os pilares da nossa filosofia. Estamos sempre à procura do próximo seminário informativo ou do próximo webinar que nos pode dar a vantagem não know how regulatório e nas melhores práticas do setor.
DB O nosso compromisso de estar sempre na linha da frente não se limita aos programas de conhecimento formal. Acreditamos no poder de construir relacionamentos e qual a melhor forma de trocar informações valiosas que num evento profissional? É nessas reuniões que os laços são criados e a conversa real acontece. Então, seja através de um seminário que desvenda as complexidades dos regulamentos mais recentes, um webinar que mostra as tendências da indústria de ponta ou um evento casual meet-and-greet, garantimos que nossa a equipa está completamente preparada.
GA Na TMF Group, queremos servir os nossos clientes no nosso melhor, e ficamos satisfeitos por fornecer insights preciosos com uma abordagem humana e sob medida. O nosso objetivo é fornecer aos nossos clientes um serviço de excelência e consistente com três pilares de excelência de serviço: proatividade, capacidade de resposta e serviço de alta qualidade.
O Luxemburgo é um dos principais centros de administração de fundos da Europa. Como é que a TMF Group está posicionada para oferecer suporte adicional às necessidades locais neste setor? Quais os principais desafios e oportunidades que a empresa identifica neste mercado?
DB Como um dos principais centros de administração de fundos da Europa, o Luxemburgo apresenta um conjunto único de desafios e oportunidades. A TMF Group está bem posicionada para apoiar clientes neste setor, fruto do nosso profundo conhecimento das regulamentações locais e da nossa ampla experiência em gestão e administração de fundos. Vemos a digitalização em curso do setor e o foco crescente nos fatores ESG como tendências-chave que moldam o futuro da administração de fundos no Luxemburgo.
GA Além disso, o Luxemburgo não é apenas um centro significativo para a administração de fundos, com uma reputação que se estende globalmente, mas, de acordo com fontes públicas, é o segundo maior centro de fundos de investimento do mundo, sendo que os Estados Unidos são o primeiro, com os fundos domiciliados no Luxemburgo representando mais de 5,5 biliões de euros em ativos (Assets Under Management), e distribuídos em mais de 80 países, com especial enfoque na Europa, Ásia, América Latina e Médio Oriente.
DB Olhando para os desafios e oportunidades dos mercados em que operamos, assistimos a uma mudança de paradigma como resultado da ascensão do ESG. Os investidores estão cada vez mais a alinhar os seus portfólios com os seus valores, e nós estamos a facilitar essa transição. Além disso, a revolução das fintech está a remodelar a indústria dos serviços financeiros e a administração de fundos não é exceção. Aproveitamos tecnologia de ponta para agilizar as operações, aprimorar a segurança dos dados e fornecer insights em tempo real. As nossas plataformas digitais capacitam os clientes com ferramentas para uma melhor tomada de decisões, enquanto o nosso compromisso com a inovação garante que permanecemos na vanguarda da transformação digital do setor.
GA Ao olharmos para o futuro, a TMF Group continua comprometida em abraçar essas tendências e aproveitá-las para oferecer um serviço incomparável. A digitalização do setor e o foco crescente em ESG não são apenas tendências; são os novos referenciais de excelência na administração de fundos. No Luxemburgo, um centro de inovação financeira, o Grupo TMF está preparado para liderar o processo.
Com um ambiente regulamentar sofisticado e um mercado financeiro robusto, o Luxemburgo atrai muitas empresas globais. Então, como avaliam o atual ambiente de negócios no país? Que tendências ou mudanças recentes analisam como tendo impacto nas operações dos clientes?
DB O ambiente regulatório sofisticado e o mercado financeiro robusto são essenciais no Luxemburgo, revelando assim um país atraente para empresas globais. Vemos um ambiente empresarial positivo no país, caracterizado por um forte desempenho económico e um quadro regulamentar pró-negócios. No entanto, a crescente complexidade das regulamentações e o ritmo acelerado das mudanças tecnológicas são tendências que podem impactar as operações dos nossos clientes.
GA Precisamos de mencionar a conhecida reputação do Luxemburgo e como centro financeiro com classificação triplo A não é apenas um testemunho da sua estabilidade económica, mas também um farol para empresas globais que procuram um clima de negócios fiável e vantajoso. O sofisticado ambiente regulamentar do país é uma pedra angular da sua reputação internacional, proporcionando um quadro seguro e transparente que é essencial para manter uma reputação estelar no mercado global.
A importância de uma regulamentação robusta não pode ser exagerada, especialmente quando se trata de investidores institucionais. Estas entidades procuram jurisdições que não só prometam retornos financeiros, mas também ofereçam um compromisso com a excelência regulatória. O quadro regulamentar do Luxemburgo foi concebido para proteger os investidores e garantir práticas de mercado justas, tornando-o num destino preferido para aqueles que valorizam a integridade e a segurança nos seus investimentos.
DB O Luxemburgo continua a prosperar como um ponto de referência internacional para serviços financeiros, e a sua capacidade de adaptação a um ritmo rápido da mudança tecnológica, particularmente no setor fintech, solidifica ainda mais a sua posição como um centro com visão de futuro. Esta agilidade é crucial à medida que navegamos pelas complexidades de um cenário de mercado em evolução, garantindo que os nossos clientes estão bem equipados para enfrentar os desafios e aproveitar as oportunidades que temos pela frente. Em conclusão, a combinação de regulamentação robusta, forte desempenho económico e inovação tecnológica do Luxemburgo cria um ambiente onde as empresas podem florescer. O Grupo TMF reconhece esses atributos e está preparado para aproveitá-los em benefício dos nossos clientes, garantindo que eles permaneçam na vanguarda de seus respetivos setores.
Quais os setores ou indústrias no país que oferecem as maiores oportunidades para os clientes do Grupo TMF? Como a empresa os ajuda a maximizar os diversos benefícios desse mercado?
GA Vemos oportunidades significativas para nossos clientes. A TMF Group ajuda a maximizar essas oportunidades fornecendo suporte especializado, desde o estabelecimento de operações no Luxemburgo até à gestão da conformidade regulatória e da otimização dos processos de negócios. A nossa experiência garante uma integração perfeita e bem-sucedida neste mercado dinâmico.
DB Além disso, temos o prazer de anunciar o recente lançamento do TMF Group Global Business Complexity Index (GBCI) 2024, que oferece uma análise abrangente baseada em 292 indicadores, esclarecendo as complexidades de fazer negócios além-fronteiras e os vários graus de complexidade em 79 jurisdições.
GA Em linha com os insights do GBCI 2024, reconhecemos as oportunidades crescentes para os nossos clientes, especialmente nas áreas de serviços financeiros, tecnologia e finanças sustentáveis. Esses setores estão no centro da evolução dos negócios globais e a TMF Group está na vanguarda, fornecendo consultoria especializada e um suporte incomparável. Estamos muito orgulhosos do GBCI 2024 e entendemos que, mais do que apenas um relatório, é uma prova do nosso compromisso em simplificar a natureza complexa dos negócios globais. À medida que abraçamos os desafios e oportunidades de repensar a globalização, a TMF Group continua a ser um parceiro de confiança para transformar esses insights em estratégias viáveis para o sucesso transfronteiriço.
Por fim, de olho no futuro, quais são os principais objetivos e inovações do Grupo TMF para o mercado luxemburguês? Existem novos serviços ou expansões planeadas que possam interessar aos clientes atuais e potenciais?
DB Olhando para o futuro, o Grupo TMF está preparado para manter o crescimento, impulsionado pela inovação e um foco constante nas necessidades dos clientes. Os nossos planos envolvem soluções pioneiras que irão acrescentar um valor significativo aos nossos clientes no Luxemburgo. O sucesso dos nossos clientes e parceiros de negócios é nosso e é a nossa prioridade.
GA A TMF Group orgulha-se de oferecer serviços de excelência e esforça-se para fornecer serviços contínuos, eficientes e de alta qualidade a todos os clientes, garantindo que suas operações funcionam sem problemas e com sucesso. A nossa paixão é atender bem os nossos clientes e, para demonstrar isso, criamos equipas dedicadas, atendendo diversas regiões e compostas por falantes nativos. Esta estratégia não só promove uma comunicação eficaz, mas também cultiva uma compreensão mais profunda das necessidades únicas dos nossos clientes. O nosso compromisso é inabalável: prestar um serviço excecional e adaptado às distintas necessidades de cada cliente, garantindo a sua satisfação e sucesso.
DB Na verdade, entendemos que os nossos clientes estão no centro de tudo o que fazemos e a nossa ambição é aproveitar a tecnologia de ponta para melhorar a nossa oferta de serviços, mantendo ao mesmo tempo a dinâmica pessoal que distingue o nosso negócio. Acreditamos que a integração da tecnologia não significa perder a ligação humana; em vez disso, permite-nos prestar serviços com maior eficiência e precisão. Ao olharmos para o futuro, estamos conscientes da importância crescente dos critérios Ambientais, Sociais e de Governação (ESG). O nosso compromisso com esses princípios é inabalável e pretendemos incorporá-los profundamente nas nossas práticas comerciais.
GA Além disso, o nosso GFIA é uma prova da nossa dedicação à excelência regulamentar e da nossa capacidade de operar à escala global. Foi particularmente emocionante, este ano, participar no Seminário LPEA Private Equity, realizado em Lisboa. O evento foi um sucesso enorme, e ficamos extremamente satisfeitos por percebermos o grande interesse demonstrado pelo público nos nossos serviços e na nossa perspetiva para o futuro e para o mercado. Foi um momento em que tivemos a oportunidade de falar sobre as nossas soluções de sucesso. Além disso, os nossos serviços de Gestor de Fundos de Investimento Alternativo (AIFM) personificam a nossa dedicação à adaptabilidade e excelência. Ao delegar a administração do portfólio à TMF Group, os clientes beneficiam de nosso suporte abrangente, que inclui gestão de riscos, relatórios regulatórios e estratégias de captação de capital. Os nossos serviços de GFIA são concebidos para proporcionar aos clientes a liberdade de se concentrarem nas suas principais atividades de investimento, com a certeza de que as suas responsabilidades administrativas estão nas mãos de especialistas.
DB Também reconhecemos que muitos dos nossos clientes procuram a centralização e a consolidação de serviços e provedores para operações e governança simplificadas. Dada a nossa presença global e a nossa oferta abrangente de soluções integradas, estamos na melhor posição para responder a estas ambições.
